Anualidades y Acuerdos Estructurados

Evaluación de anualidades y estrategias de acuerdos estructurados diseñadas para proporcionar flujos de ingresos predecibles y estabilidad financiera a largo plazo.

Cuando el ingreso predecible es parte del plan.

Las anualidades no son la respuesta correcta para toda situación, ni para toda parte de cualquier situación. Son una de varias herramientas disponibles para convertir ahorros en un flujo de ingresos más predecible, y pueden desempeñar un papel útil en las estrategias de ingresos de jubilación, particularmente para clientes sin una pensión significativa.

Evaluamos las opciones de anualidades frente al resto del plan: cuánto ingreso garantizado se necesita, cuánta liquidez debe preservarse, cómo se comparan los costos del contrato con las alternativas, y cómo se respaldan las garantías.

Lo que incluye este servicio

• Análisis de brecha de ingresos
• Modelado de anualidad vs. retiros sistemáticos
• Revisión de anualidades fijas, indexadas y variables
• Revisión de pólizas de anualidades existentes
• Evaluación de acuerdos estructurados*
• Análisis de liquidez y costos del contrato

Importante: Las garantías de las anualidades se basan únicamente en la capacidad de pago de reclamaciones de la compañía de seguros emisora. Las anualidades son productos a largo plazo; pueden aplicarse cargos por rescate, comisiones y consecuencias fiscales. Los retiros antes de los 59½ años pueden estar sujetos a una multa fiscal federal del 10%. Las anualidades variables implican riesgo de inversión y pueden perder valor.

*Los servicios de acuerdos estructurados se acceden a través de un tercero y no están afiliados con LPL Enterprise, LPL Financial, Solera Advisory Group ni Prudential.

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